Lai gan lielākā daļa maksājumu tagad tiek veikti tiešsaistē vai ar kredītkartēm, daudzi joprojām regulāri izņem naudu skaidrā naudā, tātad arī bankomātos. Valsts kase uzrauga nodokļu krāpšanu no vairākiem viedokļiem, un viens no tiem attiecas arī uz tiem, kas maksā skaidrā naudā iestādēs un izņem naudu bankomātos. Neskatoties uz ievērojamo karšu izmantošanas pieaugumu, skaidras naudas izņemšana joprojām ir izplatīta prakse, tāpēc Nodokļu pārvalde pievērš īpašu uzmanību šīm banku operācijām, lai cīnītos pret finanšu noziegumiem. Turpinājumā mēs izskaidrosim, kāpēc nevajadzētu izņemt šo summu bankomātā, ja nevēlaties pievērst Finanšu pārvaldes uzmanību.
Tieši tāpēc Nodokļu pārvalde rūpīgi uzrauga mūsu banku operācijas, lai cīnītos pret visiem finanšu noziegumiem. Turpinājumā mēs izskaidrosim, kāpēc nekādā gadījumā nedrīkst izņemt šādu summu bankomātā, citādi jūs apmeklēs Valsts kase .
Neskatoties uz to, ka daudzi paļaujas uz nepatiesām baumām, Latvijā nav noteikti ierobežojumi skaidras naudas izņemšanai bankās. Banku klienti var izņemt jebkuru summu, bet viņiem jāatceras, ka, pārsniedzot noteiktas summas, Valsts kase var sākt uzdot jautājumus un pat sākt rūpīgu izmeklēšanu, lai novērstu nodokļu krāpšanu. Daudzas bankas nosaka kredītkartēm limitus, bet tas tiek darīts drošības apsvērumu dēļ un var tikt mainīts.
Klientu drošības nodrošināšana augsto tehnoloģiju noziedzības laikmetā ir vitāli svarīga bankām, tāpēc tās automātiski nosaka limitus, lai naudas izņemšanas gadījumā nozaudēšanas vai zādzības gadījumā summa nepārsniegtu 600 eiro. Ja klientiem ir nepieciešams izņemt vairāk naudas , viņiem ir saziņas kanāli ar bankām, un viņi var viegli palielināt limitu.
Neizņemiet šo naudu bankomātā.
Valsts kase neuzstāda maksimālo limitu skaidras naudas izņemšanai bankomātā, bet Nodokļu pārvalde var uzdot jautājumus par skaidras naudas izņemšanu vai iemaksu, kas pārsniedz 1000 eiro. Tāpēc bankai ir pienākums sniegt klienta identifikācijas datus un visu nepieciešamo informāciju par viņa darījumiem.
Sākot no 1000 ASV dolāru, var iejaukties Valsts kase, bet 3000 ASV dolāru ir summa, kas izraisa Nodokļu pārvaldes iejaukšanos, kura var sākt izmeklēšanu. Turklāt bankas iesaka klientiem, kas izņem vai iemaksā šādu summu bankomātā, vērsties pie bankas darbinieka un sagatavot kvīti, ko vēlāk varēs iesniegt iestādēm, ja tiks sākta izmeklēšana.
Latvijas banka arī nesen publicēja paziņojumu par skaidras naudas izņemšanu bankomātos. „Bankām ir pienākums izsniegt pieprasīto summu, ja kontā ir pietiekami līdzekļi. Ja izņemat lielu summu, jūsu banka var pieprasīt jums iepriekš paziņot, ja tai nav pietiekami līdzekļu, lai izpildītu jūsu pieprasījumu,” sākas paziņojums, domājot skaidras naudas izņemšanu.
„Jūsu banka var pieprasīt jums uzrādīt personu apliecinošu dokumentu, iemaksājot naudu, un tā to pieprasīs, ja jūs veicat darījumu ar skaidru naudu, kas ir vienāda vai pārsniedz 1000 eiro,” — teikts bankas tīmekļa vietnē, atsaucoties uz summu, sasniedzot kuru, Valsts kase var sākt izmeklēšanu par skaidras naudas izņemšanu vai iemaksu bankomātā.
CaixaBank savā tīmekļa vietnē arī norāda, ka Valsts kase „iesaka bankām precizēt, ja summa pārsniedz 1000 eiro”. „Lielu skaidras naudas summu nēsāšana līdzi ir tik neparasta, ka par kontā iemaksātu summu, kas pārsniedz 3000 eiro, vai par 500 eiro banknotes nodošanu tiek ziņots Nodokļu pārvaldei, lai novērstu krāpšanu”, — brīdina banka savā blogā, ko tā izmanto, lai informētu klientus savā oficiālajā tīmekļa vietnē.
Attiecībā uz skaidras naudas limitu, ko drīkst nēsāt līdzi uz ielas, Likums 10/2010 to nosaka 100 000 eiro apmērā. Šīs summas pārsniegšana var izraisīt nepatikšanas, ja jūs aiztur valsts drošības dienesta darbinieki. Drošības nolūkā arī ieteicams šādu summu nēsāt līdzi uz ielas. Attiecībā uz summām, kuras var glabāt mājās,Latvijas Banka blogā arī skaidri norādīts, ka „nav likumīgu ierobežojumu naudas summai, kuru var glabāt mājās, ja ir apstiprināta tās izcelsme”.
